保险机构投资者股票投资管理暂行办法
中国保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会
保险机构投资者股票投资管理暂行办法
中国保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会
第一章 总 则
第一条 为了加强保险机构投资者股票投资业务的管理,规范投资行为,防范投资风险,保障被保险人利益,根据《中华人民共和国保险法》和《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规,制定本办法。
第二条 本办法所称保险机构投资者是指符合中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)规定的条件,从事股票投资的保险公司和保险资产管理公司。保险集团公司、保险控股公司从事股票投资,适用本办法。
本办法所称股票投资是指保险机构投资者从事或者委托符合规定的机构从事股票、可转换公司债券等股票市场产品交易的行为。
本办法所称股票资产托管是指保险公司根据中国保监会的有关规定,与商业银行或者其他专业金融机构签订托管协议,委托其保管股票和投资股票的资金,负责清算交割、资产估值、投资监督等事务的行为。
第三条 保险机构投资者投资股票,应当建立独立的托管机制,遵循审慎、安全、增值的原则,自主经营、自担风险、自负盈亏。
第四条 中国保监会、中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)依据各自职责对保险机构投资者从事股票投资的活动实施监督管理。
第二章 资格条件
第五条 保险资产管理公司接受委托从事股票投资,应当符合下列条件:
(一)内部管理制度和风险控制制度符合《保险资金运用风险控制指引》的规定；
(二)设有独立的交易部门；
(三)相关的高级管理人员和主要业务人员符合本办法规定条件；
(四)具有专业的投资分析系统和风险控制系统；
(五)中国保监会规定的其他条件。
第六条 符合下列条件的保险公司,经中国保监会批准,可以委托符合本办法第五条规定条件的相关保险资产管理公司从事股票投资:
(一)偿付能力额度符合中国保监会的有关规定；
(二)内部管理制度和风险控制制度符合《保险资金运用风险控制指引》的规定；
(三)设有专门负责保险资金委托事务的部门；
(四)相关的高级管理人员和主要业务人员符合本办法规定条件；
(五)建立了股票资产托管机制；
(六)最近3年无重大违法、违规投资记录；
(七)中国保监会规定的其他条件。
第七条 符合下列条件的保险公司,经中国保监会批准,可以直接从事股票投资:
(一)偿付能力额度符合中国保监会的有关规定；
(二)内部管理制度和风险控制制度符合《保险资金运用风险控制指引》的规定；
(三)设有专业的资金运用部门；
(四)设有独立的交易部门；
(五)建立了股票资产托管机制；
(六)相关的高级管理人员和主要业务人员符合本办法规定的条件；
(七)具有专业的投资分析系统和风险控制系统；
(八)最近3年无重大违法、违规投资记录；
(九)中国保监会规定的其他条件。
第八条 保险公司申请直接或者委托保险资产管理公司从事股票投资,应当向中国保监会提交下列文件和材料一式三份:
(一)申请书；
(二)关于股票投资的董事会决议；
(三)内部管理制度、风险控制制度和内部机构设置情况；
(四)股票资产托管人的有关材料和托管协议草案；
(五)相关的高级管理人员和主要业务人员名单及简历；
(六)最近3年经会计师事务所审计的公司财务报表；
(七)现有的交易席位、证券账户及资金账户；
(八)股票投资策略,至少应当说明股票投资的理念、投资目标以及投资组合方向；
(九)中国保监会规定提供的其他文件和材料。
保险公司申请直接从事股票投资的,还应当提交有关投资分析系统和风险控制系统的说明。
第九条 中国保监会对保险公司直接或者委托保险资产管理公司从事股票投资的申请进行审查,应当自收到完整的申请文件和材料之日起20日内,作出批准或者不予批准的决定。决定不予批准的,应当书面通知申请人并说明理由。
中国保监会认为必要时,可以对保险公司的申请事项进行专家评审,并将专家评审所需时间书面告知保险公司。
第十条 保险公司直接从事股票投资的,应当在办理股票投资相关手续后10日内,将正式托管协议、投资业绩衡量基准以及有关交易席位、证券账户和资金账户的材料报送中国保监会。
保险公司委托相关保险资产管理公司从事股票投资的,应当在办理股票投资相关手续后10日内,将委托协议、正式托管协议、投资指引、投资业绩衡量基准以及有关交易席位、证券账户和资金账户的材料报送中国保监会。
前两款规定的内容发生变更的,保险公司应当在办理变更手续后5日内报告中国保监会。
保险公司应当将有关交易席位、证券账户和资金账户的材料,同时抄报中国证监会。
第三章 投资范围和比例
第十一条 保险机构投资者的股票投资限于下列品种:
(一)人民币普通股票；
(二)可转换公司债券；
(三)中国保监会规定的其他投资品种。
前款第(一)项所称人民币普通股票是指在我国境内公开发行并上市流通,以人民币认购和交易的股票。
第十二条 保险机构投资者的股票投资可以采用下列方式:
(一)一级市场申购,包括市值配售、网上网下申购、以战略投资者身份参与配售等；
(二)二级市场交易。
第十三条 保险机构投资者持有一家上市公司的股票不得达到该上市公司人民币普通股票的30%。
保险机构投资者投资股票的具体比例,由中国保监会另行规定。
保险资产管理公司不得运用自有资金进行股票投资。
第十四条 保险机构投资者不得投资下列类型的人民币普通股票:
(一)被交易所实行"特别处理"、"警示存在终止上市风险的特别处理"或者已终止上市的；
(二)其价格在过去12个月中涨幅超过100%的；
(三)存在被人为操纵嫌疑的；
(四)其上市公司最近一年度内财务报表被会计师事务所出具拒绝表示意见或者保留意见的；
(五)其上市公司已披露业绩大幅下滑、严重亏损或者未来将出现严重亏损的；
(六)其上市公司已披露正在接受监管部门调查或者最近1年内受到监管部门严重处罚的；
(七)中国保监会规定的其他类型股票。
第十五条 保险机构投资者投资可转换公司债券的余额计入企业债券的投资余额,并应当符合《保险公司投资企业债券管理暂行办法》的相关规定。
保险公司持有的可转换公司债券转股的,应当按成本价格计入人民币普通股票的投资余额,并应当符合中国保监会有关股票投资比例的规定。
第十六条 保险机构投资者为投资连结保险设立的投资账户,投资股票的比例可以为100%。
保险机构投资者为万能寿险设立的投资账户,投资股票的比例不得超过80%。
保险机构投资者为其他保险产品设立的独立核算账户,投资股票的比例,不得超过中国保监会的有关规定。
保险机构投资者为上述保险产品设立的独立核算账户,投资股票的比例,不得超过保险条款具体约定的比例。
第四章 资产托管
第十七条 保险公司选择股票资产托管人,应当选择符合《保险公司股票资产托管指引》规定条件的商业银行或者其他专业金融机构。
第十八条 保险公司的股票资产托管人,应当履行下列义务:
(一)安全保管保险公司的资金和股票资产；
(二)根据保险公司、保险资产管理公司的指令,及时办理清算、交割事宜；
(三)监督保险公司、保险资产管理公司的投资运作；
(四)对保险公司托管的股票资产进行估值；
(五)定期向保险公司、保险资产管理公司提供股票资产托管报告；
(六)根据中国保监会的监管要求,向中国保监会报送股票资产的相关数据,定期和不定期地提供股票资产的风险评估、绩效评估等报告；
(七)完整保存股票资产托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；有关托管股票资产的凭证、交易记录、合同等重要资料应当保存15年以上；
(八)中国保监会规定的其他义务。
第十九条 保险公司的股票资产托管人必须将其自有资产和受托管理的股票资产严格分开,必须为不同的保险公司分别设置相关账户、分别管理。
第二十条 保险公司的股票资产托管人不得有下列行为:
(一)将保险公司托管的股票资产与其自有资产混合管理;
(二)将保险公司托管的股票资产与其他托管资产混合管理;
(三)将不同保险公司托管的股票资产混合管理;
(四)挪用保险公司托管的股票资产；
(五)利用保险公司托管的股票资产及相关信息为自己或者第三人谋利；
(六)违反法律、行政法规、国家相关规定或者托管协议；
(七)中国保监会规定的其他禁止行为。
第二十一条 保险公司应当与股票资产托管人签订托管协议。托管协议必须载明下列内容:
(一)本办法第十八条、第十九条和第二十条规定的股票资产托管人的义务；
(二)股票资产托管人违反本条第(一)项规定的义务、中国保监会要求保险公司更换股票资产托管人的,保险公司有权提前终止托管协议。
第二十二条 股票资产托管人依法解散、撤销或者破产的,其托管保险公司的股票资产不得列入清算资产范围。
第五章 保险机构投资者的禁止行为
第二十三条 保险机构投资者股票投资的范围和比例不得超出中国保监会的有关规定。
第二十四条 保险机构投资者的股票投资决策、研究、交易、清算管理人员及其他相关人员不得从事内幕交易。
前款所称内幕交易行为,依据《中华人民共和国证券法》及《禁止证券欺诈行为暂行办法》的规定认定。
第二十五条 保险机构投资者从事股票投资,不得有下列行为:
(一)在不同性质的保险资金证券账户之间转移利润；
(二)采用非法手段融资购买股票；
(三)中国保监会规定的其他行为。
第二十六条 保险机构投资者不得以下列手段获取不正当利益或者转嫁风险:
(一)通过单独或者合谋,集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖,操纵证券交易价格；
(二)与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券,影响证券交易价格或者证券交易量；
(三)以自己为交易对象,进行不转移所有权的自买自卖,影响证券交易价格或者证券交易量；
(四)以其他方法操纵证券交易价格。
第二十七条 上市公司直接或者间接持有保险机构投资者10%以上股份的,保险机构投资者不得投资该上市公司或者其关联公司的股票。
第二十八条 保险机构投资者、股票资产托管人、证券经营机构及其他证券中介机构,不得编造虚假交易记录、财务信息及其他资料。
第二十九条 保险公司投资股票,不得委托保险资产管理公司以外的其他机构,中国保监会另有规定的除外。
第六章 风险控制
第三十条 保险机构投资者应当具备长期投资和价值投资的理念,优化资产配置,分散投资风险。
第三十一条 保险机构投资者应当依据《保险资金运用风险控制指引》,建立完善的股票投资风险控制制度。
第三十二条 保险机构投资者的股票投资风险控制制度至少应当包括下列内容:
(一)投资决策流程；
(二)投资授权制度；
(三)研究报告制度；
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吉林省人才市场条例
吉林省人大常委会
吉林省人才市场条例
吉林省人民代表大会常务委员会
（吉林省第九届人民代表大会常务委员会第十六次会议于2000年3月31日通过）
第一章 总则
第一条 为了促进人才合理流动和人才资源优化配置，维护人才市场秩序，为我省经济和社会发展服务，根据有关法律、法规的规定，结合本省实际，制定本条例。
第二条 本条例所称人才是指具有中专以上学历或者取得专业技术职务任职资格以及其他具有同等专业技术和管理水平的人员。
本条例所称人才市场是指一切单位和个人有偿从事的人才招聘、应聘和其他人事管理服务活动。
本条例所称人才中介机构，是指在人才市场活动中为用人单位和求职者相互选择提供居间介绍以及相关服务的组织。
第三条 人才市场活动应当坚持公开、平等、竞争、诚实、信用的原则。
第四条 各级人民政府应当把培育和发展人才市场纳入社会经济发展和市场体系建设规划，鼓励、扶持、促进人才市场健康发展。
第五条 县级以上人民政府人事行政部门是人才市场的主管部门，负责本行政区域内人才市场的管理工作。
第六条 在本省行政区域内从事与人才市场有关的活动，均须遵守本条例。
第二章 人才中介机构
第七条 设立人才中介机构必须取得县级以上人民政府人事行政部门发放的《人才中介许可证》，法律、法规规定还须办理其他手续的，按照规定办理。
第八条 申请领取《人才中介许可证》，必须具备下列条件：
（一）开展人才中介活动的固定场所和相应设施；
（二）业务范围符合法律、法规的规定；
（三）健全的章程；
（四）有5名以上经县级以上人民政府人事行政部门考核合格的工作人员；
（五）国家规定的其他条件。
第九条 省直和中直驻省单位、其他省外单位在本省行政区域内设立人才中介机构的，跨市（州）设立人才中介机构的，以及设立冠以吉林省名称人才中介机构的，由省人民政府人事行政部门发放《人才中介许可证》。
市（州）直单位和跨县（市、区）设立人才中介机构的，以及设立冠以市（州）名称人才中介机构的，由市（州）人民政府人事行政部门发放《人才中介许可证》。
县（市、区）设立人才中介机构的，以及设立冠以县（市、区）名称人才中介机构的，由县（市、区）人民政府人事行政部门发放《人才中介许可证》。
第十条 人民政府人事行政部门自接到申办人才中介机构申请之日起，应当按本条例规定的条件在15个工作日内办理完结。对符合条件的，应当予以批准；对不符合条件的，应当书面通知申请人。
第十一条 人才中介机构可以开展下列活动：
（一）提供人才供求信息；
（二）办理人才求职登记和用人推荐；
（三）组织人才招聘活动；
（四）组织人才培训；
（五）法律、法规允许的其他人才中介活动。
第十二条 人才中介机构受县级以上人民政府人事行政部门委托，可以从事人事档案管理的相关业务。
第十三条 人才中介机构开展中介活动，必须遵守下列规定：
（一）不得侵犯用人单位和人才的合法权益；
（二）不得提供虚假信息和从事其他欺诈活动；
（三）不得超越《人才中介许可证》许可的业务活动范围。
第十四条 人才中介机构变更名称、地址、法定代表人，应当到原发证机关办理变更手续。
第十五条 人才中介活动必须严格执行国家和省有关的收费标准。
第三章 人才招聘
第十六条 用人单位通过人才中介机构招聘人才，必须具备下列条件：
（一）本单位成立的批准文件或者营业执照；
（二）招聘人才的数量、岗位、条件及待遇；
（三）省外单位在我省招聘人才，还应当提交单位所在地县级以上人民政府人事行政部门的审批文件。
第十七条 用人单位委托人才中介机构代理招聘人才，应当与人才中介机构签订合同。
第十八条 用人单位通过新闻媒体和其他传播媒介发布人才招聘启事，必须经过县级以上人民政府人事行政部门审查批准。
新闻单位和其他传播媒介不得刊登、播发未经审查批准的人才招聘启事。
第十九条 人民政府人事行政部门自接到发布人才招聘启事申请之日起，应当在3个工作日内办理完结。对符合条件的，应当予以批准；对不符合条件的，应当书面通知申请人。
第二十条 用人单位和应聘者确立聘用关系，应当在平等、自愿的基础上签订书面合同。
第二十一条 用人单位招聘人才必须遵守下列规定：
（一）不得采用提供虚假人才信息和作出虚假承诺等不正当手段招聘人才；
（二）不得以任何名义向应聘者收取费用；
（三）不得采取其他方式牟取非法利益；
（四）不得因其民族、性别、宗教信仰而歧视。
第二十二条 人才中介机构举办人才交流会（包括人才招聘洽谈会、人才交流洽谈会、人才竞聘会），均须具有完备的组织方案和安全措施，并由发放《人才中介许可证》的人民政府人事行政部门审核批准。
第二十三条 人民政府人事行政部门自接到举办人才交流会申请之日起，应当在10个工作日内办理完结。对符合条件的，应当予以批准；对不符合条件的，应当书面通知申请人。
第四章 人才应聘
第二十四条 通过人才中介机构求职择业的人员，应当提供本人居民身份证、毕业证书以及其他相关证件和材料，并如实填报本人履历。
第二十五条 经人才中介机构求职择业的人员，有工作单位的，不得擅自离职。与单位签订合同的，必须事先解除合同；没有签订合同的，应当提前30日以书面形式通知所在单位。
第二十六条 担负县级以上重点工程、科技攻关项目的技术或者管理的主要负责人员，在项目完成之前流动的，须经有关部门和单位同意。
第二十七条 应聘人员人事档案，按照规定应当由人才中介机构管理的，原存档单位应当在应聘人员离岗30日内，向人民政府人事行政部门委托的人才中介机构移交。
第二十八条 应聘人员离开原单位，不得泄露国家秘密和原单位的商业秘密、技术秘密。
第五章 法律责任
第二十九条 对违反本条例第七条规定，未取得《人才中介许可证》设立人才中介机构、从事人才中介活动的，责令其停止中介活动，没收违法所得，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款。
第三十条 对违反本条例第十三条三项规定之一的，没收违法所得，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款。情节严重的，吊销《人才中介许可证》。
第三十一条 对违反本条例第十四条规定，未办理变更手续而继续从事人才中介活动的，给予警告，责令限期改正；逾期未改正的，处以人民币一千元以上三千元以下的罚款；情节严重的，吊销《人才中介许可证》。
第三十二条 对违反本条例第十五条、第十八条规定，在人才中介活动中擅自提高收费标准，扩大收费范围，刊登、播发未经县级以上人民政府人事行政部门审查批准的人才招聘启事的，按有关规定处理。
第三十三条 对违反本条例第二十一条规定，用人单位采用不正当手段招聘人才、向应聘者收取费用或以其他方式牟取非法利益的，责令其退还所收费用，没收违法所得，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款。
第三十四条 在人才市场活动中，违反治安管理规定的，由公安机关依法处罚；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任；给其他单位和个人造成损失的，依法承担赔偿责任。
第三十五条 县级以上人民政府人事行政部门的工作人员在人才市场活动中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，由其所在单位或者上级机关给予行政处分；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第三十六条 本条例规定的行政处罚由县级以上人民政府人事行政部门决定。法律、法规另有规定的，按照规定办理。
第三十七条 具有下列行为之一的，当事人可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼：
（一）认为符合条件，申请领取《人才中介许可证》及举办人才交流会、发布人才招聘启事，未获批准的；
（二）县级以上人民政府人事行政部门办理审批、发证事项超过规定期限的；
（三）对行政处罚决定不服的。
第三十八条 受委托管理人事档案的单位，丢失、损坏、涂改或伪造档案的，由委托部门或者有关部门对主要责任人和直接责任者给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
对档案所有人造成损失的，给予弥补或赔偿。
第六章 附则
第三十九条 境外组织及个人在本省行政区域内设立人才中介机构，按照国家有关规定执行。
第四十条 本条例自公布之日起施行。
2000年3月31日
