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中国农业银行


中国农业银行关于印发《农村信用合作社稽核处罚暂行规定》的通知
1995年10月5日，中国农业银行

各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行，各直属院校：
现将《农村信用合作社稽核处罚暂行规定》印发给你们，请认真贯彻执行，执行中遇到新情况、新问题请及时向总行报告。请结合实际情况制定实施细则，并报总行备案。

附：农村信用合作社稽核处罚暂行规定

第一章 总 则
第一条 为完善农村信用合作社（以下简称信用社）的监督制约机制，加大稽核工作力度，规范处罚行为，促进信用社依法合规经营，根据《农村信用社稽核工作暂行规定》及其他有关规定，制定本规定。
第二条 本规定适用于各级信用合作管理部门和县（市）联社的稽核人员，对信用社（含联社营业部）违反国家金融法规和各项规章制度（以下简称违规）但未构成刑事犯罪的行为实行处罚。
第三条 对信用社的违规行为，依照有关金融法规、各项规章制度及本规定予以下列相应的处理和处罚：
一、被稽核的信用社
1．责令限期纠正违规事项；
2．没收非法所得；
3．通报批评。
二、责任人
1．限期纠正；
2．赔偿损失；
3．没收非法所得；
4．罚款；
5．建议给予行政处分或其他处罚。
以上处罚可以并处。
第四条 信用社及有关责任人的违规行为已构成犯罪的，稽核单位要将有关材料移交司法机关，依法追究其刑事责任。
第五条 稽核人员在执行本规定时，既要坚持原则，客观公正，又要实事求是，不徇私情，不滥用职权。

第二章 处罚的内容
第六条 对存款业务违规的处罚
对存款业务中的违规行为，应责令立即纠正，并对责任人处以20—1，000元罚款。特别是有意弄虚作假的，应责令立即纠正，没收因此所得收入；并对责任人处以100—1，000元的罚款。
第七条 对贷款业务违规的处罚
一、发放不符合贷款规定对象、用途和其他条件的贷款；借款合同不规范；担保贷款不合规；贷款后发现借款单位违反借款合同和有关信贷政策而未按规定执行信贷制裁；违规确定贷款期限和展期的，责令限期纠正并对责任人处以20—1，000元的罚款。
二、不按规定审批或超越审批权限发放贷款，或擅自改变贷款投向的，对责任人处以100—1，000元的罚款，情节严重的建议给予行政处分。
三、对虚放虚收贷款，弄虚作假掩盖贷款风险的，给予通报批评，并对责任人处以100—1，000元的罚款。
四、自批自借贷款或发放冒名顶替贷款；为谋取个人私利发放贷款，责令责任人立即收回贷款，没收全部非法所得，并处以500—2，000元罚款。造成损失的，由责任人赔偿全部损失，情节严重的移交有关部门处理。
第八条 对计划、资金、利率管理违规的处罚
一、资金运用超过“信用社资产负债比例管理指标”规定，或实行贷款规模管理突破限额控制的，要限期纠正。在限期内仍未纠正的，要通报批评，对责任人处以100—1，000元的罚款。
二、违规拆出、拆入资金的，要限期纠正，对责任人处以200—1，000元的罚款。数额较大的，要给予通报批评。
三、挪用信贷资金炒买炒卖房地产、有价证券或注入自办实体的，限期纠正，通报批评，并没收全部非法所得，对责任人处以500—1，000元的罚款。
四、违反利率政策，擅自确定存贷款利率，故意不按规定利率计收计付利息和加罚息的，要限期退补纠正，并通报批评，对责任人处以100—1，000元的罚款，情节严重的建议给予行政处分。
第九条 对财务、会计违规的处罚
一、对不坚持钱帐分管、印证分管，不坚持“四双”制度，不按规定记帐、结帐、对帐、交接，不坚持执行重要空白凭证管理制度的，要对责任人每人每次处以100元以内的罚款；属单位领导安排工作造成的，同额处罚单位领导；由以上原因引发经济案件的，建议给予行政处分。
二、违反联行印、押、证、机分管的，对责任人每次处以100元以上的罚款，情节严重的，加重处罚。
三、存贷款不及时入帐或截留、挪用的，责令立即纠正，并对责任人处以100—1，000元的罚款，情节严重的，建议给予行政处分。
四、挪用库款、营业款、有价证券、金银、外币或用非法手段骗取存款、利息、汇款、联行资金、信贷资金未构成刑事犯罪的，除追回赃款外，对责任人处以100元以上罚款，并建议给予行政处分。
五、截留或转移收入，私设帐外帐（小金库），私分财务收入的，责令立即纠正，并对责任人处以20—1，000元的罚款。后果严重的，建议给予行政处分。
六、擅自扩大开支范围、提高开支标准、滥发奖金实物补贴的，责令限期纠正，对责任人处以100—1，000元的罚款，后果严重的，建议给予行政处分。
七、不按规定购置固定资产或对固定资产管理不严，造成损失的，对责任人处以100—1，000元的罚款，情节严重的要通报批评。
八、违规列支其他应收、应付款的，责令限期纠正，情节严重的，对责任人处以100元以上的罚款。
九、违反电脑处理业务管理和操作规定，擅自修改应用程序，发生数字丢失、泄密的，对责任人处以100—1，000元的罚款；利用电脑进行非法活动的，对责任人处以1，000元以上罚款，构成刑事犯罪的，追究其刑事责任。
第十条 对安全保卫工作违规的处罚
一、安全设施不符合安全保卫制度规定标准的、必要的安全防范器械配备不齐全的或不妥善保管的，责令限期维修、购置和纠正外，对责任人及信用社的主要负责人分别处以50—1，000元的罚款。
二、未按规定成立安全防范组织，建立、健全联合防范制度的，除限期纠正外，对信用社的主要负责人处以100元以上的罚款。
三、违反守库、押运、封闭式营业制度或把非信用社人员引入营业室或库房等重地的，对责任人和信用社主要负责人分别处以100—1，000元的罚款，并通报批评。
以上各条中，造成经济损失的，由责任人负全部或部分赔偿责任。

第三章 处罚的管理
第十一条 凡本规定未列出的其他违规行为的处罚，比照同类条款或相近条款进行处罚。
第十二条 责任人包括违规行为的决定人员和直接经办人员。
一、谁直接违规，谁就是责任人。
二、领导或上级部门负责人指令经办人员违规办理业务，领导或上级部门负责人为责任人；经办人员在办理过程中未提出异议或不抵制的，经办人员同为责任人。
三、由于经办人员、信用社或部门提供情况不实，导致决策失误的，经办人员、提供情况的信用社或部门的主要负责人为责任人；应由决策人进行事前调查而未履行职责，偏听下级提供情况导致决策失误的，决策人为责任人。
四、经过集体研究的违规行为，参加研究的主要负责人为责任人。
五、凡发生违规行为责任不清时，经办人员与其直接上级的主要负责人为责任人。
第十三条 有下列情况之一者，应从重处罚：
一、严重违规造成重大经济损失或严重后果的；
二、拒不执行稽核处罚规定的；
三、直接或变相破坏、抗拒、阻挠稽核检查的；
四、明知故犯或屡查屡犯的；
五、嫁祸于人、打击报复的。
第十四条 有下列情况之一者，应从轻处罚：
一、违规问题轻微的；
二、积极配合稽核检查的；
三、自己主动检查并及时纠正的。
第十五条 处罚由稽核人员做出规定，总稽核签发后执行。任何单位或个人不得干预和拒绝执行稽核处罚决定。被稽核单位或个人对处罚结果不服的，可在接到决定后15日之内向上一级的稽核部门申请复议，复议期间仍按原稽核处罚决定执行。
第十六条 各级信用合作管理部门和县（市）联社要按照总行统一设计的“农村信用合作社稽核处罚决定通知书”（见附件）格式印制下发使用。收缴款应设专户管理，不得任意挪用。省分行对款项的用途应做出明确决定，并报总行备案。
第十七条 被处罚者要主动交纳罚款；逾期不交的，稽核派出单位要采取强制扣款措施。罚款数额较大，一次交纳有困难的，经做出决定的部门同意，可分期交纳。

第四章 附 则
第十八条 对县（市）联社违规行为的处罚参照本规定执行。
第十九条 本规定解释权在农业银行总行信用合作管理部。各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行可根据本规定制定实施细则，并报总行备案。
第二十条 本规定自下发之日起执行。附件略。


广东省深圳市人民政府


深圳经济特区异地机动车辆管理规定

深圳市人民政府令
　（第４２号）


　　《深圳经济特区异地机动车辆管理规定》已经１９９４年１１月１９日市人民政府第９４次常务会议审议通过，现予发布。自１９９５年４月１日起施行。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　市长　厉有为
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　一九九五年二月二十五日

第一章 总 则
第一条 为加强对深圳异地机动车辆的管理，维护道路交通和运输市场秩序，根据国家有关法律、法规的规定，结合深圳的实际情况，制定本规定。
第二条 本规定主要用语的定义如下：
（一）异地机动车辆管理，是指异地机动车辆的安全管理、运输管理及异地驾驶员的管理；
（二）异地机动车辆，是指进入深圳而车籍不属深圳的各类机动车辆；
（三）异地机动车辆运输，是指用异地机动车辆经营输送旅客或货物的活动；
（四）异地驾驶员，是指在深圳驾车而驾驶证档案不属深圳管辖的各类机动车驾驶员。
第三条 深圳市公安交通管理行政主管部门负责对异地机动车辆安全、异地驾驶员进行管理；深圳市交通运输管理行政主管部门负责对异地机动车辆运输进行管理。

第二章 异地机动车辆安全及异地驾驶员管理
第四条 异地机动车辆须符合国家规定的机动车辆安全技术标准，车况良好，车容整洁。
第五条 除抢险、救灾等紧急情况外，属下列情况之一的异地机动车辆不得在深圳道路上行驶：
（一）无号牌或号牌不清、影响辨认的车辆；
（二）证照不全的车辆；
（三）未按规定检验或检验不合格的车辆；
（四）已达到国家规定报废标准的车辆；
（五）农用运输车；
（六）拖拉机；
（七）手把式后三轮车；
（八）摩托车；
（九）微型面包车及微型小货车。
第六条 载质量超过一点七五吨的异地货车，持货运单向深圳市公安交通管理部门申领《临时通行证》后，方可在限制其通行的路段通行。
第七条 异地营运货车从事起、终点均在深圳的货物运输的，须持货物起运地交通运输管理部门签发的《驻深运输证》，到货物起运地交通警察大队领取登记表，登记表填好后到车辆管理部门申领《异地机动车辆登记证》。
《驻深运输证》与《异地机动车辆登记证》应随车携带。
持有《异地机动车辆登记证》的车辆，在管理上视同深圳籍车辆。
第八条 借、租异地机动车辆的深圳单位或个人应到深圳市公安交通管理部门办理异地机动车辆管理登记手续。
第九条 异地驾驶员应遵守《中华人民共和国道路交通管理条例》、《广东省道路交通管理实施办法》及深圳市有关道路交通管理的规定。
第十条 除接受跨地区长途训练的异地学习驾驶员外，异地学习驾驶员不得在深圳道路上驾驶车辆。
第十一条 异地驾驶员在深圳境内从事货物运输或受雇驾驶车辆的，须到居住地交通警察大队领取登记表，登记表填好后到车辆管理部门申领《异地驾驶员登记证》。
《异地驾驶员登记证》应随身携带。
持有《异地驾驶员登记证》的异地驾驶员，在管理上视同深圳籍驾驶员。
第十二条 异地机动车辆、异地驾驶员变更受雇单位后十五日内，应到车辆管理部门办理变更登记手续。
第十三条 异地机动车辆、异地驾驶员不得参与扰乱公共秩序的活动。
第十四条 办理《临时通行证》、《异地机动车辆登记证》、《异地驾驶员登记证》及《驻深运输证》的管理部门，不得收取办证费。
第十五条 《驻深运输证》、《异地机动车辆登记证》、《异地驾驶员登记证》实行年度审验制度。
《驻深运输证》审验合格后，方可申请《异地机动车辆登记证》、《异地驾驶员登记证》的审验。
审验不合格的，收缴证件；不按时审验的，证件自行失效。

第三章 异地机动车辆运输管理
第十六条 申请在深圳设立售票处、上客站点、货运代理点及货运站等道路运输营业机构的，须经深圳市交通运输管理部门批准，凭该批准文件到深圳市工商行政管理部门办理登记注册手续并到深圳市税务管理部门办理税务登记后，方可开业。
第十七条 异地非营运车辆不得在深圳从事营业性运输。
异地营运车辆在深圳从事营业性运输的，应按本规定办理有关手续。
第十八条 除本规定另有规定外，异地营运车辆不得运载起、终点均在深圳的旅客或货物。
第十九条 不足十六座的异地营运客车和营运小轿车进入深圳经济特区，须持有广东省交通运输管理部门核发的《进出深圳、珠海特区客运证》。
第二十条 十六座以上的异地营运客车进入深圳须符合以下条件：
（一）固定营运线路的营运客车，持有广东省交通运输管理部门核发的线路标志牌和深圳市交通运输管理部门核发的《进站证》。
（二）从事包车服务、接送团体旅客的营运客车，持有广东省交通运输管理部门核发的包车标志牌。
第二十一条 异地营运客车将旅客送达深圳后需接载回程旅客的，应在深圳市交通运输管理部门指定的汽车客运站载客。
第二十二条 异地营运货车空驶进入罗湖区、福田区及南山区提取货物，须持提货单或货物委托运单。
第二十三条 异地营运货车将货物运达深圳后需装载回程货物的，应到深圳市交通运输管理部门指定的地点办理相应手续。
第二十四条 异地营运货车从事起、终点均在深圳的货物运输的，应申领《驻深运输证》。
《驻深运输证》办理程序如下：
（一）向车籍所在地交通运输管理部门申领批准文件；
（二）持上述批准文件及与深圳货主或运输服务营业机构签订的运输合同意向书，向货物起运地交通运输管理部门提出申请；
（三）受理申请的交通运输管理部门根据货运市场需求及货运场站等情况，自收到申请之日起十五日内，决定是否颁发《驻深运输证》；对不予发证的，应书面答复申请人。
第二十五条 深圳货主及运输服务营业机构不得雇佣未按本规定办理《驻深运输证》、《异地机动车辆登记证》、《异地驾驶员登记证》的异地营运货车及异地驾驶员。
第二十六条 异地营运货车在深圳运输余泥渣土的，除按本规定有关条款执行外，还应到深圳市余泥渣土排放管理部门申领余泥渣土准运证。
第二十七条 持《驻深运输证》的异地营运货车，在经营活动中应使用深圳市税务管理部门规定的发票并依法纳税。

第四章 罚 则
第二十八条 深圳市公安交通管理部门对违反本规定第二章有关条款的，应分别按交通违章予以处罚。
对违反本规定第十三条的，除依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》的规定处罚外，还应吊销《异地机动车辆登记证》、《异地驾驶员登记证》。
第二十九条 深圳市交通运输管理部门对违反本规定第十六条至第二十五条的，应没收其非法所得并可视不同情况处以下列罚款：
（一）违反本规定第十六条、第二十四条第一款的，处以五千元罚款；
（二）违反本规定第十七条第一款、第二十五条的，处以一千元至一千五百元罚款；再次违反的，处以三千元罚款；
（三）违反本规定第十八条、第十九条、第二十条的，处以五百元至一千罚款；
（四）违反本规定第二十一条、第二十三条的，处以一百元至五百元罚款。
第三十条 深圳市城市管理部门对违反本规定第二十六条的，深圳市税务管理部门对违反本规定第二十七条的，应分别根据有关规定予以处罚。
第三十一条 被处罚者对市主管部门作出的处罚决定不服的，可依法向深圳市人民政府行政复议机构申请复议；对复议决定不服的可以自接到复议决定书之日起十五日内依法向人民法院起诉。逾期不申请复议或不向人民法院起诉、又不履行处罚决定的，由作出处罚决定的部门申请人民
法院强制执行。
第三十二条 公安交通管理和交通运输管理人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的由其所在单位或有关主管部门按人事管理权限给予行政处分；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。

第五章 附 则
第三十三条 参加深圳经济建设的军队、人民武装警察部队的机动车辆及驾驶员，原则上适用本规定；军队、人民武装警察部队另有规定的，从其规定。
第三十四条 深圳市公安交通管理行政主管部门及深圳市交通运输管理行政主管部门可根据本规定按各自职责范围制定具体实施办法。
第三十五条 本规定自一九九五年四月一日起施行。



1995年2月25日